Comment configurer la TPS/TVQ dans votre système de point de vente ou votre plateforme de commerce électronique — Cabinet comptable de Montréal

Configurer correctement la TPS et la TVQ dans votre système PDV ou plateforme de commerce électronique est essentiel pour une collecte précise des taxes au Québec. Que vous utilisiez Shopify, Square, Lightspeed, Clover, WooCommerce, Stripe ou tout autre système de paiement, des paramètres fiscaux incorrects peuvent entraîner une TVQ sous-collectée, une TPS sur-collectée, des factures inexactes, des litiges de remboursement et — le plus dangereux — des réévaluations de Revenu Québec. Le Québec a l'une des structures de taxe sur les ventes les plus complexes en Amérique du Nord car la TVQ est calculée sur le montant incluant la TPS, et la plupart des plateformes développées en dehors du Canada n'appliquent pas cette règle par défaut. Ce guide explique comment configurer correctement votre PDV ou votre plateforme de commerce électronique en utilisant le même cadre professionnel de conformité fiscale que Mackisen CPA Montréal utilise pour ses clients.

Pourquoi c'est important
Si votre système PDV ou de commerce électronique calcule la TPS/TVQ incorrectement, chaque transaction que vous traitez devient une erreur fiscale.
TVQ sous-collectée → Vous devez payer la différence de votre poche
Taxe sur-collectée → Les clients peuvent légalement demander des remboursements
Factures incorrectes → Discrepances dans le dépôt de TPS/TVQ
Configuration fiscale incorrecte → Déclencheurs d'audit et gel des remboursements
Les paramètres fiscaux ne sont pas optionnels — ils déterminent votre risque de conformité et votre exposition financière.

Cadre légal et réglementaire
Les calculs de TPS suivent la Loi sur la taxe d'accise,

Les calculs de TVQ suivent la Loi sur l'administration fiscale du Québec,
et tous les systèmes doivent respecter la règle unique du Québec :
TVQ = 9,975 % appliqué sur le montant incluant la TPS.
Hickman Motors (1997, SCC) place la responsabilité sur le contribuable, pas sur le logiciel.
Canderel (1998, SCC) confirme que les dépôts doivent refléter la réalité commerciale.
Lac d’Amiante (2001, SCC) confirme que le RQ peut réévaluer pour collecte fiscale incorrecte ou incohérente — même des années plus tard.

Une entreprise québécoise configure Shopify avec les paramètres de taxe sur les ventes américains par défaut. Shopify calcule la TVQ sur le sous-total, pas sur le prix incluant la TPS. Après deux ans, Revenu Québec audite les ventes en ligne. Ils découvrent que l'entreprise a sous-collecté la TVQ de 22 000 $. Shopify n'est pas responsable — c'est l'entreprise qui l'est. Les remboursements sont gelés. Une réévaluation arrive avec des pénalités et des intérêts. L'entreprise doit maintenant payer des milliers de dollars de sa poche car la plateforme n'a pas été configurée selon la loi fiscale du Québec. Ce scénario est extrêmement courant.

Section d'apprentissage : Comprendre comment les systèmes PDV/commercialisent les taxes
La plupart des systèmes sont construits pour le marché américain
Ils supposent que la TPS = logique TPS (ce qui n'est pas vrai pour la TVQ)
Ils traitent souvent la taxe comme une valeur combinée
Ils ne passent pas par défaut à la TPS → puis la TVQ en plus
Ils ne demandent pas où les clients sont réellement situés
Ils calculent mal la TVH pour d'autres provinces
Ils ne peuvent pas détecter automatiquement l'adresse IP/emplacement pour les produits numériques
Vous devez configurer manuellement les paramètres pour vous conformer aux lois fiscales québécoises.

Apprentissage SEO : Mots-clés principaux et secondaires
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Étape par étape : Comment configurer la TPS/TVQ dans votre système PDV ou de commerce électronique

Étape 1 : Activer la TPS (5 %)
La TPS doit être appliquée à toutes les ventes imposables aux clients québécois et à de nombreux clients hors province.
Dans votre système PDV/commerçant, créez un code de taxe TPS :
TPS = 5%

Étape 2 : Activer la TVQ (9,975 % sur le montant incluant la TPS)
Au Québec, la TVQ est appliquée après que la TPS a été ajoutée, ce qui signifie que la TVQ n'est pas basée sur le sous-total mais sur le nouveau total :
Sous-total → ajouter la TPS → appliquer la TVQ
Votre système fiscal doit suivre :
TVQ = 9,975 % × (Sous-total + TPS)
Si la plateforme ne peut pas appliquer correctement la TVQ, elle doit être configurée manuellement via des règles fiscales combinées ou un calcul personnalisé.

Étape 3 : Activer le Québec en tant que région fiscale
Assurez-vous que votre plateforme reconnaît les lois fiscales spécifiques au Québec.
De nombreux systèmes appliquent automatiquement la TPS mais PAS la TVQ à moins qu'elle ne soit activée.

Étape 4 : Activer les règles fiscales multi-provinces
Clients de l'Ontario → TVH
Clients de l'Ouest canadien → TPS seulement
Clients du Québec → TPS + TVQ
Clients des États-Unis → généralement 0 %
Clients internationaux → généralement 0 %
La plateforme doit appliquer ces règles en fonction de l'expédition, de la facturation ou de l'adresse IP.

Étape 5 : Tester vos factures
Tester manuellement :
Vente de 100 $
La TPS devrait être de 5 $
La TVQ devrait être de 10,47 $
Total = 115,47 $
Si le système donne un autre résultat — c'est faux.

Étape 6 : Réconcilier mensuellement
Comparer les rapports fiscaux PDV/commerçant avec :
Relevés bancaires
Dépôts de processeurs de paiement
Livres de comptabilité TPS/TVQ
Cela garantit l'exactitude des dépôts.

Section de documentation
Captures d'écran des paramètres fiscaux du système
Factures générées par PDV/commerçant
Rapports fiscaux Shopify/Stripe/Square
Déclarations de traitements des marchands
Feuilles de réconciliation
Documentation sur les ventes par province
Preuves de localisation des clients (IP ou expédition)
Tous doivent être conservés pendant six ans.

Erreurs courantes commises par les entreprises
Utiliser des paramètres fiscaux américains par défaut
Facturer uniquement la TPS et oublier la TVQ
Appliquer la TVQ sur le sous-total au lieu du total incluant la TPS
Échouer à configurer des règles fiscales multi-provinces
Configuration incorrecte de la TVH pour l'Ontario/les provinces atlantiques
Mélanger les règles fiscales numériques avec les biens physiques
Ne pas réconcilier les données du processeur de paiement
Ne pas examiner les factures mensuellement
Ces erreurs déclenchent des réévaluations de TVQ et des refus de remboursement.

Gagner avec Revenu Québec et Canada
Mackisen configure correctement votre système PDV ou de commerce électronique, s'assure que les calculs respectent la loi québécoise et teste le système mensuellement pour des erreurs. Nous réconcilions tous les comptes fiscaux, identifions la sous-collecte ou la sur-collecte, corrigeons les dépôts et préparons la documentation prête pour l'audit. Notre équipe prévient les erreurs fiscales que les plateformes automatisées créent fréquemment.

Centre de services Mackisen
Nous proposons :
Configuration fiscale pour Shopify, Square, Stripe, Lightspeed, Clover et WooCommerce
Configuration de conformité TPS/TVQ
Réconciliation mensuelle
Cartographie fiscale numérique et interprovinciale
Dépôts corrigés et amendés
Rapports prêts pour l'audit
Récupération de remboursement pour taxes collectées incorrectement
Optimisation complète du système PDV/commerçant

Pourquoi Mackisen
Avec plus de 35 ans d'expérience en CPA, commerce numérique et audit, Mackisen CPA Montréal s'assure que votre TPS/TVQ est calculée correctement sur chaque plateforme que vous utilisez. Nous protégeons votre entreprise contre les réévaluations, les responsabilités de sous-collecte, les erreurs de plateforme et l'exposition fiscale à long terme — garantissant que vos ventes restent conformes, rentables et prêtes pour l'audit.