Guide fiscal pour les bénéficiaires d'aide sociale au Québec : déclaration des revenus, prestations et règles d'admissibilité — Cabinet CPA près de chez vous, Montréal

Introduction

Les personnes recevant de l'aide sociale, de l'aide financière de dernier recours ou des programmes sociaux spéciaux au Québec supposent souvent qu'elles n'ont pas besoin de produire des déclarations de revenus. En réalité, produire une déclaration de revenus chaque année est essentiel - non seulement pour rester en conformité, mais aussi pour recevoir d'importants crédits remboursables et avantages. Ce guide explique comment l'aide sociale est traitée aux fins fiscales, quels crédits les bénéficiaires peuvent demander et comment un cabinet comptable près de chez vous à Montréal peut vous aider à garantir des déclarations fiscales précises et avantageuses.

Cadre juridique et réglementaire

En vertu de la Loi de l'impôt sur le revenu et de la Loi sur la fiscalité du Québec, l'aide sociale n'est pas considérée comme un revenu imposable. Cependant, les bénéficiaires doivent tout de même déclarer les montants reçus au moyen des feuillets RL-5 (Revenu Québec) et les inclure dans leur déclaration de revenus provinciale à des fins d'information. La production de déclarations fiscales est requise pour accéder à des crédits remboursables tels que le Crédit de TPS/TVH, le Crédit d'impôt solidarité du Québec et le Crédit pour travailleurs du Canada (s'il y a des revenus d'emploi). L'ARC et Revenu Québec exigent que les bénéficiaires produisent une déclaration même s'ils n'ont eu aucun revenu d'emploi.

Décisions judiciaires clés

Les tribunaux ont statué que les personnes recevant de l'aide sociale doivent quand même produire leurs déclarations de revenus annuelles pour accéder aux crédits remboursables. Les juges ont confirmé que les prestations RL-5 ne sont pas imposables mais doivent être déclarées. Plusieurs affaires soulignent que le fait de ne pas produire de déclarations fiscales peut entraîner une perte d'éligibilité pour des crédits importants ou des retards dans la réception des avantages. Les tribunaux insistent également sur le fait que les personnes qui retournent au travail après avoir reçu de l'aide sociale doivent déclarer tous les revenus d'emploi avec précision pour éviter les nouvelles évaluations.

Pourquoi l'ARC et Revenu Québec ciblent les bénéficiaires d'aide sociale

Bien que les bénéficiaires d'aide sociale ne soient pas « ciblés », leurs dossiers peuvent être examinés parce que :
• Les crédits demandés ne correspondent pas aux revenus déclarés
• Les feuillets RL-5 sont manquants ou incomplets
• Les adresses changent fréquemment
• La situation matrimoniale et les informations sur les personnes à charge peuvent être obsolètes
• Les revenus d'emploi ou les revenus d'activité indépendante ne sont pas déclarés
• Les recalculs du Crédit solidarité nécessitent une vérification

Les audits se concentrent principalement sur la précision des crédits et des avantages plutôt que sur l'impôt dû, puisque les montants RL-5 ne sont pas imposables.

Stratégie Mackisen

Chez Mackisen CPA Montréal, nous aidons les bénéficiaires d'aide sociale à produire des déclarations précises et à obtenir tous les crédits remboursables disponibles. Nous veillons à ce que les feuillets RL-5 soient déclarés correctement, que tous les avantages éligibles soient demandés, que les informations personnelles soient mises à jour auprès de Revenu Québec et de l'ARC, et que les montants remboursables potentiels tels que le Crédit de TPS/TVH, le Crédit solidarité, le Crédit pour enfants du Canada et les crédits médicaux ou pour invalidité soient identifiés. Si un dossier est examiné, nous préparons les documents justificatifs et répondons directement aux autorités en votre nom.

Expérience réelle d'un client

Un bénéficiaire d'aide sociale de Montréal n'avait pas produit de déclarations fiscales depuis quatre ans, perdant des milliers de crédits de solidarité et de TPS. Nous avons produit toutes les déclarations manquantes, corrigé les informations personnelles et récupéré les montants manqués. Dans un autre cas, un bénéficiaire a commencé un emploi à temps partiel mais n'a pas correctement déclaré ses revenus ; nous avons reconstruit les dossiers d'emploi et évité une nouvelle évaluation.

Questions fréquentes

L'aide sociale est-elle imposable ?

Non. Elle n'est pas imposable mais doit être déclarée en utilisant le RL-5.

Dois-je encore produire des déclarations fiscales si je ne gagne aucun revenu ?

Oui. La production d'une déclaration est requise pour recevoir le Crédit de TPS/TVH, le Crédit solidarité et d'autres avantages.

Quels crédits peuvent demander les bénéficiaires d'aide sociale ?

Le Crédit de TPS/TVH, le Crédit d'impôt solidarité du Québec, les crédits médicaux, les crédits pour invalidité et le Crédit pour enfants du Canada, le cas échéant.

Que se passe-t-il si je recommence à travailler ?

Vous devez déclarer tous les revenus d'emploi, et vos avantages s'ajusteront automatiquement.

Pourquoi Mackisen

Avec plus de 35 ans d'expérience combinée en comptabilité publique, Mackisen CPA Montréal aide les bénéficiaires d'aide sociale à rester en conformité tout en maximisant les crédits remboursables. Que ce soit pour produire des déclarations de l'année en cours ou de plusieurs années précédentes, notre équipe d'experts garantit précision, transparence et soutien complet.