Introduction

Chaque année, des millions de Canadiens remplissent leurs impôts eux-mêmes en utilisant des logiciels de bricolage ou des outils en ligne gratuits. Bien que cela puisse sembler économique, de nombreux contribuables laissent sans le savoir de l'argent sur la table ou, pire encore, s'exposent à des révisions de l'ARC, des pénalités et des crédits manqués. Le dépôt d'impôts en mode bricolage néglige souvent des déductions complexes, des règles changeantes et des nuances spécifiques à l'industrie. Ce guide explique les coûts cachés du dépôt de vos impôts seul et pourquoi travailler avec un CPA près de chez vous à Montréal peut en réalité vous faire économiser de l'argent.

Cadre juridique et réglementaire

En vertu de la Loi sur l'impôt sur le revenu et de la Loi sur la fiscalité du Québec, les contribuables sont tenus de :
• Déclarer toutes les sources de revenus
• Revendiquer uniquement des déductions admissibles
• Se conformer à la TPS/TVQ lorsqu'ils sont travailleurs autonomes
• Conserver la documentation pendant au moins six ans
• Appliquer les bonnes règles pour les frais de scolarité, les dépenses médicales, les frais de déménagement, les revenus locatifs, les investissements et les dépenses professionnelles

Les logiciels de bricolage ne prennent pas la responsabilité des erreurs. L'ARC et Revenu Québec tiennent vous, le contribuable, pleinement responsables.

Les erreurs de conformité peuvent entraîner :
• Des déductions refusées
• Des crédits perdus
• Des révisions
• Intérêts et pénalités

Décisions judiciaires clés

Les tribunaux ont à maintes reprises statué que :
• Les contribuables ne peuvent pas blâmer les logiciels pour des erreurs de dépôt
• Une mauvaise interprétation de la loi n'est pas une défense valable
• L'absence de documentation signifie que les déductions seront refusées
• L'ARC peut réévaluer en se basant sur des dépôts bancaires et des données de tierces parties si votre déclaration semble incorrecte

Les juges confirment systématiquement que la responsabilité professionnelle incombe au contribuable — sauf si un CPA est retenu pour garantir la conformité et l'exactitude.

Pourquoi l'ARC cible les déclarants en mode bricolage

Les déclarations d'impôts en mode bricolage contiennent souvent des erreurs qui déclenchent des audits, notamment :
• Revenu d'auto-entrepreneur ou de gig non déclaré
• Revendications incorrectes pour le bureau à domicile
• Dépenses d'emploi mal classées
• Crédits de frais de scolarité ou de déménagement manqués
• Rapport incorrect sur les revenus locatifs ou d'investissement
• Chiffres incohérents par rapport aux feuillets de tierces parties
• Erreurs de TPS/TVQ pour les travailleurs autonomes ou les petites entreprises

L'ARC associe électroniquement les déclarations d'impôts avec les feuillets d'employeur, les états scolaires, les banques, les institutions financières et les plateformes de paiement.

Les coûts cachés des impôts en mode bricolage

1. Crédits et déductions manqués

Les logiciels de bricolage ne peuvent pas poser des questions de suivi intelligentes ni interpréter votre situation comme un CPA. De nombreux contribuables manquent :
• Crédits de frais médicaux
• Transferts de frais de scolarité et d'éducation
• Crédits d'invalidité
• Déductions pour frais de garde d'enfants
• Dépenses de déménagement
• Calculs pour le bureau à domicile
• Déductions pour usage professionnel du domicile
• Amortissements pour investissements et propriétés locatives

Ces occasions manquées dépassent souvent le coût de l'engagement d'un CPA.

2. Surpaiement des impôts en raison d'entrées incorrectes

Le logiciel fiscal ne calcule que ce que vous entrez. Si vous mal comprenez une catégorie, mal étiquetez un revenu ou oubliez un feuillet, la déclaration devient inexacte — et l'ARC ne la corrigera pas pour vous.

3. Risque d'audit plus élevé

Les déclarations en mode bricolage comprennent souvent des indicateurs d'alerte parce que :
• Les chiffres ne correspondent pas aux données des tierces parties
• Le revenu en espèces est manquant
• Les déductions sont incohérentes
• La TPS/TVQ est mal appliquée
• Les dépenses manquent de documentation

Les audits peuvent coûter des milliers en temps, stress et pénalités.

4. Pénalités pour erreurs simples

Même les erreurs honnêtes — limite RRSP erronée, frais de scolarité mal déclarés, revenu mal classé — peuvent conduire à des révisions avec intérêts. Les utilisateurs de bricolage découvrent fréquemment des erreurs des mois ou des années plus tard.

5. Pas de stratégie pour les années futures

Les déclarations de bricolage se concentrent uniquement sur l'année en cours. Un CPA :
• Optimise pour l'année prochaine
• Conseille sur les cotisations RRSP
• Planifie la croissance professionnelle, locative ou d'investissement
• Gère les crédits reportés
• Aide à éviter les pics de tranche d'imposition
• Conseille sur l'incorporation quand cela est pertinent

Les logiciels de bricolage ne peuvent pas faire de planification à long terme.

Stratégie Mackisen

Chez Mackisen CPA Montréal, nous aidons les contribuables à éliminer les risques du dépôt en mode bricolage en :
• Préparant des déclarations d'impôts précises et optimisées
• Identifiant les déductions et crédits manqués
• Corrigeant les erreurs passées et déposant des ajustements
• Réduisant le risque d'audit grâce à des dépôts conformes
• Conseillant sur les stratégies fiscales personnelles et professionnelles
• Fournissant un soutien en cas de vérifications de l'ARC ou de Revenu Québec

Nous veillons à ce que vos impôts ne soient pas seulement déposés — mais déposés correctement.

Expérience client réelle

Une professionnelle de Montréal a rempli ses propres impôts pendant trois ans et a manqué plus de 2 500 $ en crédits de frais de scolarité. Nous avons corrigé les déclarations, récupéré les remboursements et optimisé ses futurs dépôts.
Un autre client a mal déclaré des revenus locatifs et a déduit des dépenses personnelles ; l'ARC l'a réévalué pour plus de 3 000 $. Nous avons reconstruit les déclarations, négocié des pénalités et établi une méthode de comptabilité appropriée.

Questions courantes

Le logiciel fiscal n'est-il pas précis ?

Le logiciel est précis uniquement si vos entrées sont précises. La plupart des erreurs proviennent de malentendus, pas du logiciel.

Un CPA peut-il trouver des déductions que j'ai manquées ?

Oui. Les CPA appliquent la loi fiscale, pas seulement les règles des logiciels — et découvrent régulièrement des crédits manqués.

Que faire si j'ai déjà déposé incorrectement ?

Nous pouvons ajuster les déclarations pour jusqu'à 10 ans dans de nombreux cas.

Engager un CPA n'est-il pas cher ?

Pas par rapport au coût des déductions manquées, des pénalités ou des révisions.

Pourquoi Mackisen

Avec plus de 35 ans d'expérience combinée en CPA, Mackisen CPA Montréal aide les particuliers à économiser de l'argent, à éviter les pénalités et à trouver la tranquillité d'esprit grâce à un dépôt d'impôts précis et conforme. Notre expertise garantit que votre déclaration est optimisée, complète et prête pour un audit.